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2019年度保险公司排行榜

2020-03-23 eNet&Ciweek/风荷

一方面,特色鲜明的“保险”直接分散了经营者的经营风险,对于产业的发展大有助益。另一面,中国目前的保险发展水平与实际需求仍有差距。保险企业如何发展、发挥、发掘更多有“定位”有“战略”的保险产品是要中之要。竞争也要很具体,实实在在。就用户而言,关心的不是笼统,而是几个最关键的细节。

本次为综合,三个指标权重不同,分别是理赔态度0.3、产品逻辑0.2、领导战略0.5。各条产品线之间,各有什么优劣,则需研究维度,并待分类。

2019年度保险公司TOP100排行
排序公司名称理赔产品战略
1中国人寿95.7894.1096.9096.00
2中国平安96.6293.8893.8494.68
3太平洋保险95.2093.6594.3094.44
4中国人保95.0992.0094.3694.11
5泰康人寿94.2292.0692.8793.11
6新华保险92.5796.4791.7692.95
7中国太平94.0885.2994.8292.69
8阳光人寿89.3688.4492.6190.80
9民生人寿89.4793.0990.5890.75
10富德生命人寿88.6996.9988.9890.50
11华夏人寿90.2797.6386.9390.07
12大地财产87.1387.1492.5889.86
13前海人寿88.6496.9887.5889.78
14天安人寿90.4287.2890.1789.67
15光大永明88.0588.3190.8089.48
16百年人寿89.3587.7689.2588.98
17中邮人寿88.7692.0187.6888.87
18中华联合89.2187.7789.0688.85
19阳光财产88.7787.5888.7888.54
20国华人寿88.0887.1189.0188.35
21君康人寿87.8189.1488.2388.29
22建信人寿92.4382.3688.0988.25
23平安养老90.2787.3687.3688.23
24农银人寿87.9185.8289.3588.21
25合众人寿88.2087.6487.9987.98
26天安财产87.3587.1988.0087.64
27人保健康87.5488.0987.4687.61
28华安保险86.7480.9090.3687.38
29众安财产85.1987.3788.5087.28
30利安人寿82.1780.6492.9887.27
31永安保险87.2382.5889.1187.24
32幸福人寿85.2282.6990.2087.20
33弘康人寿85.9686.9887.7287.04
34华泰保险86.4084.2788.0786.81
35英大财产87.4280.7788.1386.45
36信泰人寿85.2887.0286.5786.27
37泰康养老85.2585.0987.1486.16
38上海人寿85.7286.7986.1486.14
39长城人寿87.4680.8387.3586.08
40永诚财产87.7082.1386.5886.03
41中银保险86.9085.7385.3385.88
42国元农业86.7880.8886.9485.68
43紫金财产86.4487.0484.6785.66
44英大人寿86.7780.5786.9985.64
45中融人寿87.2389.1683.2385.62
46安华农业90.4287.1982.0785.60
47太平养老87.5980.1386.5485.57
48渤海人寿86.6581.3086.5385.52
49鼎和财产86.5979.1886.9985.31
50浙商财产84.3182.5886.5885.10
51珠江人寿84.7788.3783.5584.88
52安诚保险87.1887.1282.4784.81
53国任财险84.4278.7587.4784.75
54渤海财产86.6676.6386.7584.70
55都邦财产86.4383.8283.9684.67
56亚太财险87.1282.2684.1184.64
57阳光农业87.2180.0484.7584.55
58泰康在线86.8985.5082.6984.51
59长安责任79.4480.7588.3784.17
60北部湾财产85.1387.0081.9783.92
61吉祥人寿86.4080.9483.6183.91
62横琴人寿86.3980.6183.5583.81
63富德财产84.8279.2884.9183.76
64招商仁和86.4278.9583.4883.46
65华海财产84.8278.6284.4783.41
66锦泰财产88.9587.0278.3883.28
67昆仑健康84.6878.1884.2783.18
68东吴人寿84.3280.8183.4083.16
69华农保险85.2681.7382.0082.92
70国联人寿84.4085.2880.4782.61
71泰山财险87.2688.0677.3582.47
72中原农业87.2885.7377.6882.17
73安心财产86.0579.8580.2781.92
74中煤财产84.7278.9981.1981.81
75中华人寿83.8881.1680.7381.76
76众诚保险86.3987.2576.0981.41
77易安财产87.2177.6278.8381.10
78安信农业77.1973.8384.9380.39
79诚泰财产85.2385.3374.8280.05
80前海联合83.5885.4874.7779.56
81燕赵财产77.6271.8483.6079.45
82中路财产79.6578.4379.3979.28
83长江财产81.4881.0177.1479.22
84恒邦财产81.5878.6377.8979.15
85和泰人寿87.2279.7074.0779.14
86华贵人寿78.1279.3478.6078.60
87鑫安汽车84.6878.0674.5278.28
88铁路自保76.7273.1680.6877.99
89信美人寿75.6172.0579.4676.82
90复星联合健康76.7973.2376.3975.88
91珠峰财险76.5272.9675.5775.33
92海峡金桥73.7370.1777.5174.91
93建信财产73.6870.1275.3373.79
94众惠相互73.5169.9573.7172.90
95和谐健康73.4069.8473.6272.80
96爱心人寿74.0570.4972.6272.62
97黄河财险73.4569.8972.1372.08
98阳光信用74.3270.7669.7171.30
99合众财产74.3070.7469.3671.12
100北京人寿73.5569.9965.3368.73
2019《互联网周刊》&eNet研究院选择排行
互联网创新时代

不论是外卖软件上几毛钱的“准时达”,还是12306上三块钱一次的出行意外险,都有赖于互联网保险的发展。从这些大大小小的保险业务里,可以看到新市场中产品创新的影子,但是保险业的创新不仅在这些细微之处体现,保险的意义也不仅对单独的个体产生。

除了在中国、日本等问题凸显的国家,人口老龄化似乎已经成为全球普遍面临的问题。为数量庞大的人口养老,会是未来几十年各国政府首先面临的挑战。对于保险业来说,老年客户群体最鲜明的属性是高风险,但是合理有效地发展老年保险产品与服务,会成为应对社会人口老龄化的有效举措,从而缓解这一趋势带来的焦虑。

为此,2019年10月25日,国家卫生健康委、民政部、国家发展改革委等12部门联合印发《关于深入推进医养结合发展的若干意见》,支持商业保险机构大力发展医养保险,针对老年客户群体的风险特征和需求特点开发专属产品,鼓励保险公司、信托投资公司等金融机构作为投资主体举办医养结合机构。

据不完全统计,已经有泰康人寿、合众人寿、前海人寿等多家保险企业,开始探索“保险+养老+医疗”的模式,多家医养结合机构开始建设或运营。2019年底,泰康人寿位于武汉的社区养老中心——泰康之家·楚园正式开园运营,它是华中地区首个大规模、全功能、高标准的医养社区。至此,泰康之家完成在全国的东西南北中布局,连锁医养实体全面落地。

当然,这种模式还处于初期探索阶段。保险公司虽然在资金、用户等方面具有先天优势,但想协同医疗、养老等多方面资源,还需要更多实践。如此,才能解决好保险业务转型以及人口老龄化问题。

更大的市场与更开放的环境

这些是保险产业在国内开展业务的缩影,从中可以看到,这片市场的创新动力最直接的动力是用户的需求。从全国看,虽然发展历史不算最长,但是基于体量和需求,中国已经是全球第二大保险市场。并且很大概率地,中国将在未来十年至二十年内超过美国,成为全球最大的保险市场。

对于这一点,多家统计机构提供了很好的数据支持。德国安联保险发布的《2019全球保险市场发展报告》指出,在未来十年,全球大约三分之一的新保费将在中国产生。同时,中国银保监会公布的2019年前9个月保险业经营情况显示:财产险业务和人身险业务均明显增长,保险业原保险保费收入34520亿元,同比增长12.58%。

光明的前景加上产业重要性,国家对于保险业越发重视,持续给予政策支持和改革,期待构建一个充满活力的市场。

2019年5月份,中国银保监会从取消外资股比限制、放宽市场准入条件、拓宽商业存在和扩大业务范围等方面,提出12条银行业、保险业新开放政策措施。7月份,国务院金融稳定发展委员会办公室宣布推出“放宽外资保险公司准入条件,取消30年经营年限要求”等11条金融业对外开放措施。

10月15日,《国务院关于修改〈中华人民共和国外资保险公司管理条例〉和〈中华人民共和国外资银行管理条例〉的决定》施行。10月18日,在国际货币与金融委员会(IMFC)会议上,央行行长易纲介绍了中国经济形势,并表示中国将继续推动金融业开放,包括取消外资金融机构的股比限制,为中外金融机构提供平等的竞争环境。

在保险业逐渐扩大开放的环境中,外资机构会加大对中国市场的布局,这会成为中国保险市场创新的另一股推动力量。

即将发生的,就是唯一应该发生的

单就“创新”二字而言,创新行为可以发生在各个环节。但是从本质上讲,创新的目的不在于标新立异,而应该是寻找更好的解决方案。

2019年,国寿股份计划建立一家互联网保险公司;平安人寿稳步推进全面数字化转型;人保股份与新能源和智能网联汽车企业合作,探索创新业务;华安保险的“一站式电子签章平台”获得鼓励;富德生命人寿在服务流程上引入新技术,30秒就能完成“视频核保”;大地财产耗时三年的“筋斗云”保险核心系统搭建完成,用“微服务+私有云”的技术架构顺利地与周边系统对接,以及前端数据的迁移,在用户体验上更胜一筹……

好的改变始终在发生,保险业的生命力就在于此。

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